La gestion de son patrimoine est un sujet délicat qui en inquiète plus d’un. Il s’agit en quelque sorte d’une suite d’opérations continues qui consiste à gérer tout ce que vous possédez pour qu’ils puissent vous rapporter davantage d’argent dans un futur proche ou lointain. Mais pourquoi choisir de se faire aider par un professionnel dans cette tâche ? Découvrez la réponse dans cet article.
Les rôles clés d’un conseiller en gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine est une opération plutôt complexe qui s’étend sur plusieurs années. Elle prend en compte la gestion de son épargne, ses investissements, ses biens immobiliers, la transmission de son héritage, etc. Et comme vous l’aurez compris, il vous faudra plus que de simples connaissances du domaine pour aboutir à un bon résultat.
Ce qu’il vous faut plutôt, c’est une solution comme celle proposée par la plateforme evovi pour concrétiser votre projet. En effet, grâce à un conseiller en gestion de patrimoine, vous êtes plus serein en ce qui concerne l’avenir de vos biens. Son rôle consiste à :
Analyser la situation financière de son client
Pour faire simple, le conseiller en gestion de patrimoine fait un point global sur tout ce que vous possédez comme biens, qu’il soit sous forme d’épargne, d’investissement, cela importe peu. Grâce à cette analyse, il aura une vision plus claire sur vos actifs, vos revenus, vos dettes, vos objectifs financiers et surtout votre tolérance au risque.
Élaborer des stratégies de gestion de patrimoine
L’étape de l’élaboration des stratégies de gestion suppose que l’analyse de la situation financière du client est déjà effectuée. Ainsi, votre conseiller en gestion de patrimoine aura pour mission de vous aider à mettre en place tout ce qu’il faut pour vous rapprocher de votre liberté financière. Pour cela, il aura besoin d’identifier les risques financiers auxquels vous vous exposez pour ensuite vous proposer des solutions pour les minimiser.
Optimiser la fiscalité de son client
Le conseiller en gestion de patrimoine aide son client à trouver des moyens légaux pour minimiser la somme d’argent qu’il doit donner au gouvernement sous forme d’impôts. L’objectif de cette opération est de garder le plus d’argent possible dans la poche du client pour qu’il puisse l’utiliser pour atteindre ses objectifs financiers ou profiter de la vie à laquelle il aspire.
Le cercle professionnel des conseillers en gestion de patrimoine
Pour vous aider à bien gérer ce que vous possédez comme bien, le conseiller en gestion de patrimoine collabore avec un grand réseau de professionnels dont l’expertise est indispensable pour de bons résultats. Parmi les acteurs les plus proches de ce conseiller, on retrouve notamment :
Les avocats spécialisés en droit fiscal
En gestion de patrimoine, les avocats en droit fiscal permettent de rester en bons termes avec le gouvernement de son pays. Leur rôle est d’aider les personnes à gérer leurs impôts de manière légale et avantageuse. Ils interviennent également pour aider en cas de problème avec l’administration fiscale et s’assurer que tout est en ordre avec les obligations fiscales. L’objectif est de protéger les intérêts du client et de l’aider à économiser de l’argent en payant moins d’impôts tout en respectant la loi.
Les courtiers en valeurs mobilières
Les courtiers en valeurs mobilières font aussi partie de ces acteurs proches des conseillers en gestion de patrimoine. Ils sont très utiles pour aider les investisseurs à acheter et vendre des actions et autres titres financiers. Ils donnent aussi des conseils d’investissement et permettent aux investisseurs d’accéder aux marchés financiers. C’est comme des intermédiaires qui aident les gens à investir leur argent de manière responsable.